Suma pe care să nu o scoți de la bancomat dacă vrei să nu te caute ANAF. Poți rămâne fără 70% din ea!

28 decembrie 2024 14:42 Fapt divers

În România, autoritățile intensifică măsurile pentru a limita plățile în numerar, o strategie menită să combată evaziunea fiscală.

În timp ce plățile cu cardul sunt tot mai încurajate, mulți români preferă să retragă bani cash din bancomate, fie din obișnuință, fie din reticență față de tranzacțiile electronice. Totuși, o decizie aparent simplă, precum suma retrasă, poate atrage atenția Agenției Naționale de Administrare Fiscală (ANAF), scrie RTV.

Care este suma ce poate declanșa verificări ANAF

Deși nu există o limită exactă fixată de autorități, sumele retrase de la bancomat ce depășesc pragul de 1.000 de euro (aproximativ 5.000 de lei) pot ridica semne de întrebare pentru ANAF.

Băncile sunt obligate să verifice identitatea clienților și să raporteze astfel de tranzacții, ca parte a măsurilor de prevenire a fraudelor fiscale.

Mai mult, dacă suma retrasă depășește 3.000 de euro, riscul de a fi investigat crește considerabil. ANAF poate iniția controale asupra sursei fondurilor, iar dacă nu poți justifica proveniența banilor, Fiscul poate confisca până la 70% din suma respectivă.

Vezi și:

Ce se întâmplă dacă apeși „cancel” de două ori la bancomat. Funcționalitatea cunoscută doar de programatori

Trucul secret de la bancomat pe care nici angajații băncilor nu ți-l spun. Ce se întâmplă cu banii tăi, dacă apeși tasta 5

Ce sumă maximă de bani poți scoate de la bancomat, în 2024. Limitele de retragere la Raiffeisen, BCR, BRD, ING sau Banca Transilvania

Cum funcționează limitele de retragere la bancomatele din România

Majoritatea băncilor din România stabilesc limite zilnice pentru retragerile de la bancomat. De exemplu:

Banca Transilvania: Limita standard este de 5.000 de lei pe zi pentru cardurile Visa Classic sau MasterCard Mondo, însă aceasta poate fi majorată până la 9.000 de lei.
Alte bănci permit retrageri de 3.000 până la 5.000 de lei zilnic, dar pentru sume mai mari este necesar să soliciți o aprobare prealabilă prin aplicația băncii, call center sau la sucursală.

Recomandările specialiștilor

Pentru a evita posibile neplăceri:

Limitează retragerile la 3.000 de lei pe tranzacție. Aceasta este o sumă sigură, care este mai puțin probabil să atragă atenția ANAF.

Solicită documente justificative pentru sume mari. Dacă retragi peste 1.000 de euro, este bine să ai acte care să demonstreze proveniența banilor. Acestea pot fi utile în cazul unor controale fiscale.

Planifică retragerile cu atenție. Dacă ai nevoie de o sumă mai mare, ia în considerare să faci mai multe retrageri mai mici în zile diferite.

În cazul în care nu există dovezi clare privind sursa banilor, ANAF poate aplica măsuri severe, inclusiv confiscarea a până la 70% din suma retrasă. Acesta este un motiv serios pentru a respecta recomandările băncilor și autorităților.