31 de trilioane de dolari vor primi noile generații care vor prelua administrarea averilor de familie
Aproape 31 de trilioane de dolari vor fi transferați până în 2033 către noile generații care vor prelua administrarea averilor de familie, potrivit unei analize EY România. Tranziția marchează una dintre cele mai mari redistribuiri de capital privat din istorie și va redefini modul în care familiile bogate investesc, inovează și își gestionează moștenirea.
Fenomenul este însoțit de o expansiune a „family offices” – birouri specializate în gestionarea averilor familiale – care devin tot mai influente în piețele financiare globale. În România, unde multe afaceri de familie intră în etapa succesiunii, educația financiară și planificarea devin elemente esențiale pentru continuitate.
Transferul averilor între generații: o nouă arhitectură financiară
Analiza EY arată că în următoarele două decenii peste 80 de trilioane de dolari vor fi transferați global între generații, iar până în 2033, aproape 31 de trilioane vor ajunge în administrarea moștenitorilor, majoritar din generațiile X și mileniali, arată analiza EY România, conform Agerpres.
De-a lungul anilor, au apărut dinastii economice și industriale care au transformat întregi industrii și economii.
Familiile cu capital privat semnificativ au dezvoltat diverse modalități pentru a-și investi și proteja averea acumulată. O astfel de modalitate o reprezintă și „family offices” (birouri de familie).
Acestea sunt entități legale al căror scop este de a prezerva și a crește averea unei familii de-a lungul generațiilor și de a oferi cadrul juridic pentru implementarea deciziilor privind guvernanța familiei.
Ele gestionează investiții, lichidități, taxe, guvernanța familiei și planurile de succesiune.
În 2023, aceste birouri administrau active de circa 6,3 trilioane de dolari, iar până în 2027 se estimează că vor depăși 9,6 trilioane.
În regiunea EMEIA, birourile de familie controlează 37% din piața activelor private – dublu față de fondurile tradiționale de private equity. Creșterea reflectă o orientare tot mai clară a marilor familii spre investiții directe, diversificare și investiții.
Afacerile de familie din România: între moștenire și educație financiară
În România, unde antreprenoriatul privat s-a format după 1989, multe companii de familie au ajuns la maturitate.
Astăzi, la 36 de ani de la Revoluție, o bună parte dintre afacerile de familie din România au efectuat transferul către noua generație sau sunt în curs de a-l pregăti, potrivit sursei citate.
Potrivit Barometrului Antreprenoriatului EY, 52% dintre firmele de familie au discutat sau planificat deja succesiunea, iar 32% se concentrează pe educarea financiară a moștenitorilor.
Totuși, doar 16% dintre antreprenorii români intenționează să creeze „family offices”, deși acestea pot asigura stabilitatea și dezvoltarea pe termen lung.
Raportul EY subliniază că generația tânără de moștenitori are potențialul de a direcționa averile către domenii inovatoare, venture capital, start-up-uri și investiții sustenabile.
Prezentă în România încă din anul 1992, EY furnizează, prin intermediul celor peste 1.000 de angajați din România și Republica Moldova, servicii integrate de audit, asistență fiscală, juridică, strategie și tranzacții, consultanță către companii multinaționale și locale. EY România are birouri în București, Cluj-Napoca, Timișoara, Iași și Chișinău.
