Val tot mai mare de escrocherii online! 100.000 de români, în pericol. „Oamenii sunt atrași de promisiuni"
O nouă capcană financiară face ravagii în mediul online, avertizează un specialist în fraude cibernetice. Aproape 100.000 de români ar fi investit deja bani într-o platformă neautorizată, construită după modelul piramidal Caritas. Victimele nu doar că își pot pierde economiile, dar riscă și furtul identității.
„Oamenii sunt atrași de promisiuni de câștiguri rapide (...)"
Avertismentul a venit de la Mihai Țăranu, cunoscut în mediul online sub numele de Zmenta, care de câțiva ani documentează metodele prin care escrocii digitali reușesc să păcălească mii de oameni. El spune că platforma în cauză, promovată intens pe rețelele sociale și în grupuri private de mesagerie, se prezintă ca o aplicație „revoluționară” de investiții.
În realitate, mecanismul din spatele ei este aproape identic cu cel folosit în anii ’90 de celebra schemă piramidală Caritas. „Oamenii sunt atrași de promisiuni de câștiguri rapide și sigure. Site-ul afișează grafice și prețuri care nu au legătură cu realitatea pieței. Valorile cresc și scad exact când vor administratorii platformei, nu în funcție de fluctuațiile piețelor globale. E o manipulare completă”, avertizează acesta.
Platforma are deja 100.000 de utilizatori care au investit
Potrivit acestuia, aplicația nu este autorizată de nicio instituție financiară din România sau din străinătate. Deși pe site apare un certificat emis de Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) din SUA, documentul este fals, creat în Photoshop, iar FinCEN nici măcar nu are atribuții de autorizare a platformelor de investiții. Riscurile pentru utilizatori nu se opresc la pierderea banilor. Procesul de retragere a sumelor presupune trimiterea unei fotografii cu buletinul și a unui selfie cu documentul în mână, sub pretextul unei verificări KYC (Know Your Customer).
„Această procedură este standard la instituțiile financiare reglementate, dar aici vorbim de infractori. Cu aceste date, pot deschide conturi bancare, solicita credite sau spăla bani în numele tău. Practic, îți cedezi identitatea unor necunoscuți”, explică specialistul. Conform informațiilor adunate de acesta, platforma ar avea deja aproximativ 100.000 de utilizatori care ar fi investit peste 200 de milioane de euro. Deși aceste cifre nu au fost confirmate oficial, amploarea fenomenului este îngrijorătoare. „Profiturile afișate pe platformă nu sunt reale. Banii provin de la noii participanți, iar dacă aduci și alți investitori primești bonusuri. Este schema clasică Ponzi, mascată sub o interfață modernă”, spune el.
Specialistul atrage atenția că, în momentul în care fluxul de noi investitori scade, platforma se va prăbuși, iar majoritatea participanților își vor pierde integral sumele investite. „Din păcate, în acest punct nu vorbim doar de naivitate. Cei care aduc alți clienți devin complici la înșelătorie, chiar dacă nu își dau seama de asta la început”, adaugă Mihai Țăranu. Autoritățile recomandă ca orice platformă de investiții să fie verificată în registrele oficiale ale ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiară) sau ale BNR, iar utilizatorii să fie sceptici în fața promisiunilor de câștiguri garantate.
Noua escrocherie ne amintește de "Caritas"
Modelul folosit de noua escrocherie amintește de Caritas, una dintre cele mai mari fraude financiare din România postdecembristă. Lansată în 1992 la Cluj-Napoca, Caritas promitea multiplicarea banilor depuși de participanți de opt ori în doar câteva luni. Sistemul funcționa după principiul piramidei: câștigurile celor aflați sus erau plătite din contribuțiile noilor veniți. La apogeu, Caritas avea milioane de depunători și atrăsese echivalentul a sute de milioane de dolari. În 1994, schema s-a prăbușit, lăsând în urmă peste 300.000 de păgubiți și ruinând economiile a mii de familii.
Autoritățile au fost depășite de amploarea fenomenului, iar recuperarea sumelor pierdute a fost aproape imposibilă. „Este aceeași rețetă, doar că ambalată în tehnologie modernă”, avertizează Mihai Țăranu. „Caritas-ul online de azi are potențialul de a produce pagube cel puțin la fel de mari ca cel din anii ’90, pentru că internetul îi permite să se răspândească rapid și să ajungă la un număr uriaș de oameni în foarte puțin timp.” Specialiștii spun că singura metodă sigură de a evita astfel de fraude este scepticismul. Dacă o ofertă sună prea bine ca să fie adevărată, de obicei nu este.
România se confruntă cu un val tot mai mare de escrocherii online, iar specialiștii avertizează că, dacă nu se iau măsuri ferme, fenomenul va exploda în următorii ani. De la promisiuni de îmbogățire rapidă la platforme false de investiții, capcanele se înmulțesc și devin tot mai sofisticate. Experții spun că singura protecție reală este educația financiară și verificarea riguroasă a oricărei „oferte” înainte de a investi bani sau a furniza date personale.
